Au 1° trimestre 2011, le total des dettes des 3 big banks des Etats-Unis était de 5 860 milliards de dollars soit 39 % du PIB (14 870 milliards de dollars) des 310 millions
d’Américains,
Tableau 1 :
| 2011 Q1 | Bank of America | JPMorgan | Citigroup | Total |
|---|---|---|---|---|
| actions de préférence | 16,6 | 7,8 | 0,3 | 24,7 |
| total dettes réelles | 2 060,20 | 2 025,40 | 1 774,70 | 5 860,30 |
| capitaux propres réels | 214,3 | 172,8 | 173,1 | 560,2 |
| µ réel (leverage) | 9,6 | 11,7 | 10,3 | 10,46 |
| Tier réel (%) | 10,4 | 8,5 | 9,8 | 9,56 |
Les sommes sont en milliards de dollars
Elles respectent les règles d’endettement de Bâle III (sauf JPMorgan).
Beaucoup d’Américains estiment que ces big banks sont too big to fail alors que nos 4 Gos banques sont considérablement plus dangereuses : le total de leurs dettes est de 5 679 milliards d’euros, soit presque 3 fois le PIB annuel de la France (1 964 milliards d’euros) pour 64 millions d’habitants,
Tableau 2 :
| 2010 | BNP | Cdt Ag Groupe | Soc Gen | BPCE | Total |
|---|---|---|---|---|---|
| Total des dettes | 1 933,40 | 1 659,30 | 1 085,70 | 1 001,10 | 5 679,50 |
| Capitaux propres | 64,7 | 71,5 | 22,4 | 47,4 | 206 |
| µ (leverage) | 29,9 | 23,2 | 48,5 | 21,1 | 27,57 |
| Tier réel (%) | 3,3 | 4,3 | 2,1 | 4,7 | 3,6 |
Les sommes sont en milliards d’euros
Nos 4 Gos banques auraient besoin globalement d’un apport de 362 milliards d’euros pour respecter les règles de Bâle III ! comme le font les big banks US
Il est compréhensible qu’avec un tel manque de capitaux propres, elles ne puissent pas faire face aux défauts de paiements de leurs partenaires les moins fiables, en particulier dans ces autres cochons de pays du Club Med à la dérive.
La petite baisse prévisible de l’euro par rapport au dollar fait plonger leur cours, et ce n’est qu’un début.
Une fois de plus, j’ai le plus grand tort d’avoir eu raison contre mes détracteurs, à savoir tous les idiots inutiles qui suivent les conseils de la communauté financière européenne.
La défaillance d’une de nos Gos banques (avec des ratios d’endettement hors normes) serait irrattrapable et elles sont capables du pire comme elles l’ont déjà montré…
Dans son avant dernier article il semble nous prévenir de l'imminence d'un retournement sur les taux : "Les taux longs sont a la veille d’une très forte hausse, partout"
http://lafaillitedeletat.com/2011/04/08/indispensable-modestie-article-a-paraitre-de-charles-gave/
De plus dans son dernier article il nous précise les conséquences de ce qui se passe en Finlande : êtes-vous d'accord avec ce qu'il dit ?
http://lafaillitedeletat.com/2011/04/20/la-souris-qui-rugissait/
Bien entendu, je suis d'accord, en gros, avec ce qu'écrit Charles Gave.
http://www.swissinfo.ch/fre/Economie/Reconstruir_le_secteur_financiere/La_crise_et_ses_suites/Une_loi_pour_eviter_la_faillite_des_grandes_banques.html?cid=30052724&rss=true
Il y a des sites d'européïstes convaincus, qui mettent toujours en avant que l'Europe va s'en sortir, tel le Phénix renaissant de ses cendres. Exemple : GEAB/LEAP.
Mais vous, j'ai l'impression que vous prenez le parti de dire que tout va bien aux US, et que si l'Europe va se cracher dans les grandes largeurs (dislocation, explosion du périmètre actuel de l'Euro...), la reprise US est en route.
Ai-je mal intérprété?
Parce qu'honnêtement, j'adhère plutôt aux partisans de la chute globale des monnaies fiduciaires. La situation tant aux USA qu'en Europe est excécrable. Lire le GEAB pour comprendre en effet que les USA sont également au bout du rouleau et ne peuvent plus s'en sortir. Comment peut-on même parler de reprise sur votre site?
Je donne un seul exemple : vous dites que JPMorgan va mieux, du fait de ses résultats?
Mais :
- les résultats en hausse des banques viennent en grande partie d'une réduction des provisions. Facile, comme tour de passe passe.
- connaissez vous la position short de JPM sur le marché de l'argent métal? Elle est pourtant affichée en nombre de contrats via le COMEX. Vous ne prenez pas en compte dans vos calculs? Parce qu'encore quelques dollars de plus sur l'argent métal, et j'ai cru lire quelque part que JPM allait mettre la clé sous la porte.
Les idiots inutiles voire nuisibles sont nombreux, très influents et ils ont beaucoup de succès !
Je ne prends pas parti : j'observe des séries, j'analyse, etc. et j'en tire des conclusions logiques...