(reprise de mon article publié hier sur mon nouveau blog, cliquer sur le lien pour y accéder)
Big banks US / Gos banques
Rédigé par jp-chevallier dans la rubrique Banques américaines, Banques françaises
Au 1° trimestre 2011, le total des dettes des 3 big banks des Etats-Unis était de 5 860 milliards de dollars soit 39 % du PIB (14 870 milliards de dollars) des 310 millions
d’Américains,
Tableau 1 :
2011 Q1
Bank of America
JPMorgan
Citigroup
Total
actions de préférence
16,6
7,8
0,3
24,7
total dettes réelles
2 060,20
2 025,40
1 774,70
5 860,30
capitaux propres réels
214,3
172,8
173,1
560,2
µ réel (leverage)
9,6
11,7
10,3
10,46
Tier réel (%)
10,4
8,5
9,8
9,56
Les sommes sont en milliards de dollars
Elles respectent les règles d’endettement de Bâle III (sauf JPMorgan).
Beaucoup d’Américains estiment que ces
big banks sont
too big to fail alors que
nos 4 Gos banques sont considérablement plus dangereuses : le total de leurs dettes est
de 5 679 milliards d’euros, soit presque 3 fois le PIB annuel de la France (1 964 milliards d’euros) pour 64 millions d’habitants,
Tableau 2 :
2010
BNP
Cdt Ag Groupe
Soc Gen
BPCE
Total
Total des dettes
1 933,40
1 659,30
1 085,70
1 001,10
5 679,50
Capitaux propres
64,7
71,5
22,4
47,4
206
µ (leverage)
29,9
23,2
48,5
21,1
27,57
Tier réel (%)
3,3
4,3
2,1
4,7
3,6
Les sommes sont en milliards d’euros
Nos 4 Gos banques auraient besoin globalement d’un apport de 362 milliards d’euros pour respecter les règles de Bâle III ! comme le font les big banks
US
Il est compréhensible qu’avec un tel manque de capitaux propres, elles ne puissent pas faire face aux défauts de paiements de leurs partenaires les moins fiables, en particulier dans ces autres
cochons de pays du Club Med à la dérive.
La petite baisse prévisible de l’euro par rapport au dollar fait plonger leur cours, et ce n’est qu’un début.
Une fois de plus, j’ai le plus grand tort d’avoir eu raison contre mes détracteurs, à savoir tous les idiots inutiles qui suivent les conseils de la communauté financière européenne.
La défaillance d’une de nos Gos banques (avec des ratios d’endettement hors normes) serait irrattrapable et elles sont capables du pire comme elles l’ont déjà montré…
