Les 20 big banks systémiques mondiales (les SIMIs) qui ne respectent pas les règles prudentielles d’endettement, c’est-à-dire celles qui ont leverage supérieur à 10 (un ratio Tier 1 réel inférieur à 10 %) devraient augmenter leurs capitaux propres de… 1 300 milliards d’euros d’après le décompte de mes analyses antérieures.
Sommes en milliards… de dollars, euros, livres ou francs.
Fitch ne retient que 566 milliards de dollars selon une méthodologie opaque alors que j’ai fourni toutes les justifications nécessaires.
Les dirigeants des big banks européennes font le forcing pour cacher cette situation catastrophique alors que leurs homologues américains ont pris conscience de la gravité des risques en cas de non-respect de cette règle énoncée par ce bon vieux Greenspan, bien que le rétablissement d’une situation saine ait eu des conséquences souvent douloureuses. C’était là le moindre prix à payer.
Il en allait de l’intérêt des Etats-Unis dont les dirigeants politiques et financiers dans leur ensemble veulent que leur pays conserve son leadership sur le monde.
La vieille Europe a perdu cette guerre économique et financière. De plus en plus de gens commencent à comprendre la gravité de la situation, ce que j’ai exposé en vain depuis longtemps contre tous mes détracteurs. Maintenant, c’est trop tard pour rétablir les fondamentaux.
Cliquer ici pour voir un article sur le chiffrage des besoins en capitaux propres des banques par Fitch.
| Rank | Banks 2012 Q1 | Leverage | Tier 1 | Equity + |
|---|---|---|---|---|
| 9 | Unicredit Group | 14,3 | 7,0 | 24 |
| 10 | Santander | 14,9 | 6,7 | 36 |
| 11 | HSBC | 15,1 | 6,6 | 74 |
| 12 | Bank of China | 15,9 | 6,3 | 70 |
| 13 | Mitsubishi UFJ FG | 20,9 | 4,8 | 99 |
| 14 | Royal Bank of Scotland | 22,2 | 4,5 | 67 |
| 15 | Société Générale | 22,8 | 4,4 | 66 |
| 16 | Banque Populaire CdE | 23,2 | 4,3 | 57 |
| 17 | UBS | 24,7 | 4,1 | 71 |
| 18 | ING Bank | 25,1 | 4,0 | 65 |
| 19 | Nordea | 25,8 | 3,9 | 37 |
| 20 | Sumitomo Mitsui FG | 26,4 | 3,8 | 78 |
| 21 | Barclays | 26,6 | 3,8 | 82 |
| 22 | Lloyds Banking Group | 27,5 | 3,6 | 54 |
| 23 | Commerzbank | 27,3 | 3,7 | 38 |
| 24 | BNP Paribas | 27,9 | 3,6 | 110 |
| 25 | Credit Suisse | 28,8 | 3,5 | 57 |
| 26 | Mizuho FG | 32,7 | 3,1 | 101 |
| 27 | Deutsche Bank | 37,3 | 2,7 | 136 |
| 28 | Crédit Agricole | 37,6 | 2,7 | 112 |
