Big bang des big banks
Bloomberg a publié la liste des 15 plus grandes banques du monde, classées par le total de leurs actifs.
Sur cette base, le leverage, mon µ, montre que seules les 3 big banks des Etats-Unis respectent les exigences de Bâle II, Bank of America respectant même déjà celles de Bâle III, et la plupart des autres en sont très loin.
Pire, les plus grandes banques qui ne respectent pas les règles d’endettement ont souvent des dettes supérieures au PIB du pays dont elles dépendent !
Le total des dettes des 4 plus grandes banques du Royaume-Uni représente 4,4 fois le PIB et 3,2 fois le PIB pour les 4 Gos banques françaises alors que le total des dettes des 3 big banks des Etats-Unis représente moins de 40 % du PIB !
|
Bank |
Assets |
Equity |
Liabilities |
Leverage µ |
GDP |
Liabilities / GDP (%) |
|
BNP Paribas |
2 237,034 |
62,9 |
2 174,13 |
34,56 |
1 920,52 |
113,21 |
|
HSBC |
2 418,454 |
135,943 |
2 282,51 |
16,79 |
1 422,40 |
160,47 |
|
Barclays |
1 587,146 |
49,591 |
1 537,56 |
31,00 |
1 422,40 |
108,10 |
|
Royal Bank of Scotland |
1 580,853 |
76,802 |
1 504,05 |
19,58 |
1 422,40 |
105,74 |
|
Bank of America |
2 363,878 |
215,2 |
2 148,68 |
9,98 |
14 578,70 |
14,74 |
|
Deutsche Bank |
1 925,655 |
42,571 |
1 883,08 |
44,23 |
2 439,02 |
77,21 |
|
Credit Agricole Grp |
1 900,6 |
76,4 |
1 824,20 |
23,88 |
1 920,52 |
94,98 |
|
Mitsubishi UFJ |
204,744 |
8,779 |
195,97 |
22,32 |
500,00 |
39,19 |
|
JPMorgan |
2 014,019 |
163 |
1 851,02 |
11,36 |
14 578,70 |
12,70 |
|
Citigroup |
1 937,656 |
157 |
1 780,66 |
11,34 |
14 578,70 |
12,21 |
|
Mizuho Financial |
154,41 |
3,223 |
151,19 |
46,91 |
500,00 |
30,24 |
|
Lloyds Banking Grp |
1 028,125 |
46,773 |
981,35 |
20,98 |
1 422,40 |
68,99 |
|
Banco Santander |
1 220,024 |
78,418 |
1 141,61 |
14,56 |
1 052,13 |
108,50 |
|
Bank of China |
9 685,812 |
567,316 |
9 118,50 |
16,07 |
17 280,00 |
52,77 |
|
Societe Generale |
1 133,684 |
25,7 |
1 107,98 |
43,11 |
1 920,52 |
57,69 |
|
BPCE |
1 123,979 |
46,434 |
1 077,55 |
23,21 |
1 920,52 |
56,11 |
|
|
|
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|
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|
Les chiffres sont en monnaie nationale, en milliards ou en milliers de milliards.
Une épée de Damoclès est suspendue au-dessus de la vieille Europe !
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- : Jean-Pierre CHEVALLIER, business économiste
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Inversement, les chiffres des big banks US sont surprenants ! Qui donc supporte les dettes privées et publiques US, sachant par exemple que 70% de la dette publique US est détenue par des résidents ?
Quand une big bk fait faillite, ce sont les contribuables du pays dont elles dépendent qui paient !
... Les Français n'ont pas encore compris ça !!!
Que s'est-il passé depuis mai dernier ? Les interventions de la BCE et des principaux Etats ont conduit en pratique à la dilution du risque sur l'ensemble des contribuables européens. Dans ce jeu de la barbichette, tout le monde se tient : compte tenu des engagements croisés entre IFM de l'euro zone, le risque systémique (économique, mais finalement politique) est tel qu'il en devient inacceptable. Personne ne laissera tomber une banque, encore moins un pays (ou alors juste un tout petit, pour l'édification des foules).
Dans ces circonstances, je pense que la comparaison des banques relativement à l'économie européenne est pertinente.
Non ! Les banques relèvent du seul pays dont elles dépendent, cf. l'Irlande
Sur Objectif Eco, nous vous annoncions avant-hier que Bank of America était dans une situation difficile.
Nous étions encore au dessous de la vérité : sous la pression des rappels de la SEC demandant aux banques de révéler leurs expositions aux demandes de remboursement de MBS possiblement frauduleuse, dans son dernier rapport trimestriel à la SEC, tout frais d'il y a quelques heures, Bank Of America reconnait :
- Faire face à des demandes de remboursement multiples totalisant plus de 375 milliards de dollars. C'est plus de 1,5 fois leurs fonds propres. Bien sûr, "poursuite" ne signifie pas "condamnation", mais cela ne présage rien de bon pour la banque.
- Que ses demandes sont toutes fondées sur une suspicion de fausse information (par déformation ou omission) sur le contenu des MBS vendues aux investisseurs.
Naturellement, ce chiffre ne prend pas en compte les pertes liées au ralentissement des procédures de saisie, les poursuites pour faux et usage de faux devant des cours de justice, etc... L'ancien régulateur des caisses d'épargnes William Black réitère sa demande de mise en redressement judiciaire immédiat de B of A. On comprend mieux pourquoi...
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Le foreclosures-gate, c'est encore mieux que l'Hindenburg !!! et Objectif éco c'est encore mieux !!!
http://www.bloomberg.com/apps/quote?ticker=GSPT10YR:IND
Si l’Irlande lançait un emprunt à 10 ans, elle devrait payer un taux d’intérêt de 7,859 % !
http://www.bloomberg.com/apps/quote?ticker=GIGB10YR:IND
Si la Grèce lançait un emprunt à 10 ans, elle devrait payer un taux d’intérêt de 11,407 % !
http://www.bloomberg.com/apps/quote?ticker=GGGB10YR:IND
Oui, le désordre augmente dans la zone €, et vous oubliez l'Italie... la France étant soutenue par la communauté financière solidaire...
Enfin...j'attendais ce tableau avec impatience.
Nos très chers dirigeants et banquiers l'ont sur leur bureau depuis longtemps !
Par contre, ils continuent à l'ignorer, tout va très bien pour leur compte personnel, les autres on s'en xxx !
Les français sont plus intéressés par les programmes télés que par ce genre d'information, c'est grave.
Nous allons vivre un tsunami bancaire à plus ou moins brève échéance et tous les pseudos journalistes économiques s'en étonneront comme d'habitude, bien sûr ils auront pris soin de placer leurs tites économies au Luxembourg ou juste en dessous.
bonne journée et continuez ainsi, il faut de la vraie information économique, qui est toujours simple à comprendre.