A la fin du 1° trimestre 2011, le total des dettes des 3 big banks des Etats-Unis était de 5 860 milliards de dollars soit 39 % du PIB (15 006 milliards de dollars) des 310 millions
d’Américains,
Tableau 1 :
| 2011 Q1 | Bank of America | JPMorgan | Citigroup | Total |
|---|---|---|---|---|
| actions de préférence | 16,6 | 7,8 | 0,3 | 24,7 |
| total des dettes réelles | 2 060,20 | 2 025,40 | 1 774,70 | 5 860,30 |
| capitaux propres réels | 214,3 | 172,8 | 173,1 | 560,2 |
| µ réel (leverage) | 9,6 | 11,7 | 10,3 | 10,46 |
| Tier réel (%) | 10,4 | 8,5 | 9,8 | 9,56 |
Les sommes sont en milliards de dollars
Beaucoup d’Américains estiment que ces big banks sont too big to fail alors que les nôtres sont considérablement plus dangereuses : le total des dettes de nos 4 Gos banques est de 5 677 milliards d’euros, soit presque 3 fois le PIB annuel (1 964 milliards d’euros) pour 64 millions d’habitants,
Tableau 2 :
| 2011 Q1 | BNP 10Q4 | Cdt Ag Groupe | Soc Gen | BPCE | Total |
|---|---|---|---|---|---|
| Total des dettes | 1933,447 | 1 640,80 | 1 092,60 | 1 010,50 | 5 677,40 |
| Capitaux propres | 63,8 | 72,7 | 23,2 | 46,3 | 206 |
| µ (leverage) | 30,3 | 22,6 | 47,1 | 21,8 | 27,56 |
| Tier réel (%) | 3,3 | 4,4 | 2,1 | 4,6 | 3,6 |
Les sommes sont en milliards d’euros
Aucun progrès n’a été réalisé par rapport au trimestre précédent.
Il faudrait recapitaliser nos 4 Gos banques à hauteur de 360 milliards d’euros pour qu’elles puissent respecter les exigences de Bâle III comme le font les big banks américaines.
La défaillance d’une de nos Gos banques serait irrattrapable (à cause de leurs ratios d’endettement hors normes) et elles sont capables du pire comme elles l’ont déjà montré…
Par ailleurs, BNP, la plus grande banque du monde par le total de ses dettes, est la seule qui se permet de ne pas publier en toute impunité son bilan trimestriel !
